Análisis de balances y cuentas de resultados

Con esta aplicación se realiza un análisis de balances y cuentas de resultados mediante ratios. Después de introducir los datos, hasta cuatro periodos en la misma hoja, se calculan automáticamente los ratios financieros, de rentabilidad y gestión más importantes, así como su representación gráfica.

El análisis financiero tiene como objetivo determinar si existen o no problemas de liquidez; el estudio de la rentabilidad determina la evolución de la empresa y el rendimiento de los capitales invertidos; y el análisis de gestión relaciona variables implicadas en la financiación a corto plazo, obteniendo rotaciones y plazos de cobro y pago medios.
El libro Excel se destina a contables, empresarios, autónomos, etc., que quieran obtener una visión rápida y simplificada de su negocio en cuanto a los aspectos comentados: financiero, económico y de gestión.

Plantilla Excel: analisis_debalances

Análisis del presupuesto de tesorería de la empresa

Aunque una empresa sea rentable, puede presentar problemas de liquidez porque esta, depende de la evolución de los cobros y los pagos en vez de los ingresos y los gastos. Entonces, frente al análisis estático de la liquidez mediante ratios, hay otra opción que es el estudio dinámico de los cobros y pagos, y a partir de ellos, las necesidades de financiación y el saldo de caja previstos.
El presupuesto de tesorería determina con anticipación la situación de liquidez de la empresa y, por tanto, permite anticiparse a posibles problemas y en caso de que sea necesario, buscar formas de financiación adecuadas.
El libro Excel solicita la entrada resumida del presupuesto, dando como salida el exceso o déficit, las necesidades financieras y el saldo de caja previsto. También se analizan los datos gráficamente y se calculan las tendencias.

Plantilla Excel: presupuesto_tesoreria